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贷款评分低,公司却给我转账了让我再转给指定

时间:2025-03-29   分类:诸暨市律师
进一步想问的问题可能是:这种行为是否构成洗钱或违法资金转移?从法律角度看,若公司明知你贷款评分低,仍通过你转账给指定银行以规避贷款审查,可能涉嫌洗钱或违法资金转移。需审查转账的真实目的和背景。
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直接回复:先了解公司转账的真实原因。从法律角度,若公司确有正当理由,如误操作或紧急资金调度,应与银行沟通确认转账的合法性,并确保所有操作符合金融监管规定。不同情况下,处理方式可能包括更正转账、提供合理解释或按银行要求补办手续。选择时,应优先考虑合规性和资金安全。
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判断时,应关注转账的频繁程度、金额大小、是否伴有虚假交易等。若怀疑,应立即停止转账,并向反洗钱监管部门报告。同时,保留所有相关证据,以备后续调查。不同情况下,处理方式可能包括配合调查、举报或寻求法律救济。

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